Sumsub: Gian lân giấy tờ định danh gia tăng 300%

Theo dữ liệu từ Sumsub, gian lận deepfake đã tăng vọt tới 1.100%, trong khi gian lận giấy tờ định danh giả mạo (synthetic identity documents) tăng hơn 300%.

Các đối tượng phạm tội tận dụng công nghệ AI tạo sinh (Generative AI) để tạo ra các giấy tờ tùy thân, hộ chiếu và dữ liệu sinh trắc học giả mạo.

Sumsub đã phân tích hàng triệu lượt kiểm tra xác minh được thực hiện trên nền tảng của mình từ tháng 1 đến tháng 3 năm 2025, trải dài qua các ngành như fintech, thương mại điện tử, y tế công nghệ (healthtech) và công nghệ giáo dục (edtech) để nhận diện những xu hướng gian lận đang nổi lên.

Sự gia tăng của các loại giấy tờ định danh tổng hợp (synthetic ID) là một trong những mối quan ngại cấp thiết nhất, theo Sumsub, khi tội phạm mạng đang khai thác các công cụ AI để tạo ra giấy tờ giả như bằng lái xe hay hộ chiếu.

Những tài liệu giả mạo này thường đủ chân thực để vượt qua các quy trình kiểm tra KYC cơ bản, gây ra thách thức lớn cho các doanh nghiệp trong việc xác minh danh tính.

Sumsub báo cáo rằng gian lận giấy tờ tùy thân tổng hợp đã tăng vọt 311% ở khu vực Bắc Mỹ so với quý 1 năm 2024, khiến nó trở thành xu hướng tăng trưởng đáng báo động nhất của khu vực. Bên cạnh đó, gian lận deepfake tăng vọt 1.100%, báo hiệu rằng công cụ Generative AI đang được sử dụng rất nhiều nhằm vượt qua các quy trình nhận dạng khuôn mặt và kiểm tra sinh trắc học.

Tại Mỹ, lĩnh vực fintech đặc biệt chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ các nỗ lực gian lận, điều này càng nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về các giải pháp phòng chống gian lận theo thời gian thực và đa lớp.

Trên toàn cầu, gian lận giấy tờ tùy thân tổng hợp đang gia tăng ở tất cả các khu vực, do sự tiếp cận rộng rãi với các công cụ GenAI có thể tạo ra ID giả có độ chân thực cao. Các thị trường hàng đầu về gian lận chứng từ nhận dạng tổng hợp bao gồm: Ethiopia (2,17%), Pakistan (2,08%), Nigeria (1,52%).

Sumsub cũng cảnh báo rằng các cuộc tấn công liên quan đến deepfake đang bùng nổ trên toàn cầu, đặc biệt nhằm đánh lừa, vượt qua hệ thống nhận dạng sinh trắc học – hiện đang là một trong những hình thức gian lận có tốc độ thích ứng và phát triển nhanh nhất.

- Theo BiometricUpdate -